# ¿Cómo identificar depósitos no identificados? Un depósito no identificado es un abono en tu estado de cuenta que no puedes asociar a un cliente. Para identificarlo, reúne los datos del movimiento, filtra tu cobranza por monto y fecha, compara al ordenante con titulares conocidos y pregunta al posible pagador con un mensaje concreto. Si sigue sin dueño, déjalo como partida abierta. ## En resumen - Un depósito no identificado es un abono que no puedes asociar a ningún cliente. - Reúne todos los datos del movimiento antes de investigar. - Descarta por monto, fecha y periodo; pregunta con un mensaje concreto. - Lo que no se resuelve se anota como partida abierta, nunca se aplica a ciegas. ## Qué cuenta como depósito no identificado en tu cobranza Es un [depósito no identificado](/glosario/deposito-no-identificado) cuando, después de buscar por referencia, nombre y monto, ninguna fila de tu registro lo explica. Las causas más frecuentes son: un tercero pagó por el cliente, el cliente se equivocó de cuenta, el pago es de una deuda que ya olvidaste, o se trata de efectivo depositado en ventanilla sin ficha. No lo confundas con un depósito «dudoso»: el dudoso tiene candidatos; el no identificado no tiene ninguno todavía. ## Reúne el expediente del depósito antes de empezar a investigar Crea una fila en una hoja llamada `Sin identificar` con estos campos: fecha, monto, canal (SPEI, efectivo, cheque), banco emisor, nombre del ordenante, concepto, clave de rastreo y fecha en que lo detectaste. Con esa tabla evitas buscar lo mismo dos veces y puedes ver cuántos casos viejos tienes. ## Cómo descartar candidatos con filtros en cadena Aplica los filtros en este orden, porque cada uno reduce la lista: 1. **Monto exacto.** Busca cuotas, rentas o saldos iguales. 2. **Estatus.** Quita a quienes ya pagaron ese periodo. 3. **Fecha.** Un pago días antes o después del vencimiento es más creíble que uno a mitad de mes. 4. **Ordenante.** Compara el nombre con titulares, familiares y razones sociales. Si sobran pocos candidatos, ya tienes a quién escribir. ## Ejemplo ilustrativo: de diez candidatos a uno Un depósito de $1,500 llega el día 12 sin referencia desde un banco no identificado. Tu registro ficticio tiene diez clientes con cuota de $1,500. Cuatro ya pagaron, quedan seis. Tres suelen pagar entre el 1 y el 5, y los otros tres pagan a mitad de mes. De esos tres, solo uno tiene un familiar con el apellido del ordenante. Con ello pasas de diez a uno sin molestar a nadie, y solo falta confirmar. ## Qué escribir al posible pagador para confirmar Mantén el mensaje breve y neutro: «Hola, el día 12 recibimos un depósito de $1,500 por SPEI desde Banamex. ¿Lo hiciste tú o alguien de tu familia? Si puedes, mándanos el comprobante». No pidas datos sensibles como contraseñas o número completo de tarjeta; con la clave de rastreo y el monto basta. Para validar el comprobante usa [cómo validar un pago SPEI con el CEP de Banxico](/guias/como-validar-un-pago-spei-con-el-cep-de-banxico). ## Cuándo un depósito sin identificar debe quedarse como partida abierta Si agotaste los pasos y nadie responde, no lo apliques ni lo ocultes. Regístralo como [partida en conciliación](/glosario/partidas-en-conciliacion) con fecha de apertura, notas de lo que intentaste y fecha de próxima revisión. Revisa la lista en cada cierre. Un depósito que lleva meses abierto puede ser un error del ordenante; consulta con tu contador antes de darle otro tratamiento. ## Cómo reducir los depósitos no identificados mes a mes La causa de fondo suele ser la falta de referencia. Asigna una a cada cliente, ponla en cada aviso de cobro y reenvía recordatorios cuando alguien paga sin ella. Si también recibes efectivo, pide siempre ficha con el nombre del cliente. Meses lee el PDF de tu estado de cuenta y tus registros en Google Sheets, Excel o CSV; la IA propone a qué cliente y periodo corresponde cada depósito, tu equipo revisa las propuestas y Meses escribe los pagos aprobados en tu hoja, con opción de deshacer. Los que no pueda asignar con seguridad quedan en la lista de revisión. ## Qué hacer con los depósitos en efectivo y los de ventanilla Los depósitos en efectivo son la fuente más difícil porque no traen nombre ni clave de rastreo. Pide siempre la ficha de depósito y conserva una foto. Si la sucursal permite anotar una referencia, indícala al cliente. Cuando aparezca un abono en efectivo sin ficha, revisa qué clientes suelen pagar así y cuánto, y compara la fecha con los días en que ellos suelen acudir. En el ejemplo de $1,200 en efectivo, si solo dos personas pagan esa cantidad y una de ellas ya cubrió el mes, la otra es la candidata. Aun así, confirma con ella antes de aplicar el pago. ## Preguntas frecuentes ### ¿Debo aplicar el depósito al cliente con el mismo monto aunque no esté seguro? No. Aplicar un pago al cliente equivocado deja a otro con deuda falsa y genera reclamos. Es mejor dejarlo como probable hasta confirmar. ### ¿Cuánto tiempo puede quedar abierto un depósito sin identificar? No hay un plazo legal único para tu cobranza interna, pero conviene fijar uno propio, por ejemplo dos cierres de mes, y revisarlo en cada conciliación. ### ¿Y si nadie reclama el depósito? Podría ser una operación ajena a tu cobranza, como un reembolso o un error del ordenante. Documenta lo que averiguaste y consulta con tu contador antes de reconocerlo como ingreso. ## Fuentes - [CONDUSEF — Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros](https://www.condusef.gob.mx/) (2026-10-19)