# ¿Dónde descargo una plantilla de conciliación bancaria?

Esta plantilla cuadra el saldo de tu estado de cuenta con tus propios registros en tres hojas: un resumen, los movimientos del banco y la lista de lo que tú anotaste. Descarga la plantilla en esta página; si todo está conciliado, la diferencia del resumen queda en cero.

## En resumen

- Tres hojas, resumen, movimientos del banco y tus registros.
- Marcas lo conciliado con Sí o No.
- La diferencia final debe ser cero.
- Lo pendiente se cuenta solo.

## Qué hace cada hoja

Resumen calcula el saldo final a partir del saldo inicial, los depósitos y los retiros, lo compara con el saldo que dice el banco y muestra la diferencia, junto con cuántos movimientos faltan por conciliar. Movimientos banco lleva fecha, descripción, referencia, depósito y retiro, más una columna Conciliado y otra para el registro relacionado. Registros es tu lado: fecha, concepto, cliente o proveedor y monto. Los encabezados están en la primera fila, sin combinaciones.

## Cómo se ve la cuadratura

Ejemplo ilustrativo con cifras inventadas.

| Concepto | Monto |
| --- | --- |
| Saldo inicial | $50,000 |
| + Depósitos | $30,000 |
| − Retiros | $12,000 |
| Saldo final calculado | $68,000 |
| Saldo final según el banco | $68,000 |
| Diferencia | $0 |

Si el banco dijera $67,500, quedarían $500 por explicar, y la hoja te lleva a revisar movimientos sin marcar.

## Método de trabajo recomendado

1. Pega los movimientos del mes en Movimientos banco.
2. Captura o pega tus registros en Registros.
3. Para cada movimiento que coincida en monto y fecha, marca Sí y anota el registro relacionado.
4. Revisa los No: son depósitos o retiros sin explicación, o registros sin movimiento.
5. Explica cada partida abierta antes de dar el mes por cerrado.

## Fallas que hacen perder horas

- Un saldo inicial que no coincide con el cierre del mes pasado.
- Montos duplicados que se concilian con el mismo registro dos veces.
- Comisiones bancarias que no se anotaron en tus registros.
- Un cheque o depósito que cruza de un mes al siguiente.

Para entender mejor las partidas que quedan abiertas, lee [partidas en conciliación](/glosario/partidas-en-conciliacion).

## Cuando el volumen supera a la hoja

Con pocas decenas de movimientos, esta plantilla basta. Con cientos, el cruce manual se vuelve la parte lenta. Meses es la plataforma con IA para conciliar la cobranza: cruza los depósitos de tu estado de cuenta con lo que te deben tus clientes —cuotas, colegiaturas, rentas, mensualidades o facturas— y actualiza tus registros en minutos. Para el recorrido completo, mira la [guía paso a paso](/guias/como-hacer-una-conciliacion-bancaria-paso-a-paso) y la de [conciliación en Excel](/guias/como-hacer-una-conciliacion-bancaria-en-excel).

Los datos de ejemplo son inventados y la descarga no pide registro.

## Cómo documentar lo que queda sin conciliar

Casi nunca todo cuadra el último día. Lo importante es que cada partida abierta tenga una explicación escrita: un depósito en tránsito, un cheque sin cobrar o una comisión que el banco cargó y tú aún no registras. Deja la explicación en la columna de registro relacionado o en una nota, con la fecha en que esperas resolverla. Al mes siguiente, esas partidas serán lo primero que revises. Si una sigue abierta después de dos cierres, pide ayuda a quien lleva tu contabilidad, porque ya no es un simple desfase de fechas.

## Preguntas frecuentes

### ¿Qué hago si la diferencia no es cero?

Revisa primero los pendientes de ambos lados, luego los montos con centavos de más o de menos y por último si el saldo inicial coincide con el cierre del mes anterior.

### ¿Puedo pegar el estado de cuenta tal cual?

Si lo exportaste a Excel o CSV, sí; acomoda las columnas a las de la hoja. Del PDF suele requerirse limpiar primero.

### ¿Sirve para varias cuentas bancarias?

Usa un libro por cuenta, para que cada diferencia pueda explicarse con su propio estado de cuenta.

### ¿Reemplaza mi contabilidad?

No. Es una hoja de trabajo para cuadrar el banco con tus registros antes de cerrar el mes.