# ¿Cómo armo un estado de cuenta por cliente en Excel?

Para armar un estado de cuenta por cliente, registra cada cargo y cada abono en una sola hoja y deja que una segunda hoja los filtre por nombre. Descarga la plantilla en esta página, escribe el cliente en la celda B1 y verás sus cargos, abonos, saldo y último pago.

## En resumen

- Una hoja de movimientos con cargos y abonos.
- El saldo de cada cliente corre por renglón.
- Escribe un nombre y el estado de cuenta se arma.
- Muestra saldo actual y último abono.

## Dos hojas con trabajos distintos

Movimientos es el libro de captura: fecha, cliente, concepto, cargo, abono, referencia y, en la última columna, el saldo corriente de ese cliente. Estado de cuenta es la vista: tecleas el nombre en B1 y calcula total de cargos, total de abonos, saldo actual, número de movimientos y fecha del último abono. Los encabezados están en la primera fila para que cualquier lector de hojas pueda interpretarlos.

## Cómo corre el saldo

El saldo de cada renglón es la suma de cargos menos la suma de abonos de ese cliente hasta esa fecha.

Ejemplo ilustrativo con un cliente inventado.

| Fecha | Concepto | Cargo | Abono | Saldo del cliente |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 de marzo | Servicio mensual | $2,500 | | $2,500 |
| 8 de marzo | Pago SPEI | | $2,500 | $0 |
| 1 de abril | Servicio mensual | $2,500 | | $2,500 |
| 3 de abril | Pago parcial | | $1,000 | $1,500 |

El estado de cuenta de ese cliente resumiría $5,000 en cargos, $3,500 en abonos y un saldo actual de $1,500.

## Cómo capturar sin desordenar

1. Un cargo por renglón, con su concepto y periodo.
2. Un abono por renglón, con la referencia del depósito.
3. El mismo nombre de cliente siempre, copiado de una lista.
4. Registra los movimientos en orden de fecha.

## Dónde suelen fallar estas hojas

- Nombres con variaciones de mayúsculas o acentos.
- Abonos capturados en la columna de cargos, que sube el saldo en vez de bajarlo.
- Renglones eliminados en medio, que cortan la cuenta corrida.
- Un pago aplicado al cliente equivocado porque dos se llaman parecido.

## De la hoja a la cobranza

Un estado de cuenta claro baja el número de aclaraciones, porque el cliente ve de dónde sale su saldo. Para que los abonos lleguen a la hoja sin captura manual, Meses lee el PDF de tu estado de cuenta y tus registros en Google Sheets, Excel o CSV; la IA propone a qué cliente y periodo corresponde cada depósito, tu equipo revisa las propuestas y Meses escribe los pagos aprobados en tu hoja, con opción de deshacer. La [guía de cuentas por cobrar con crédito](/guias/como-manejar-cuentas-por-cobrar-con-credito-a-clientes) profundiza en el manejo de plazos y saldos.

Los datos de ejemplo son inventados y la descarga no pide registro.

## Cómo enviar el estado de cuenta sin errores

Antes de mandarlo, compara dos cifras: el saldo actual que muestra la hoja y el saldo del último renglón de ese cliente en Movimientos. Deben ser iguales. Revisa también que el último abono sea el que recuerdas haber recibido. Si algo no cuadra, casi siempre hay un movimiento con el nombre escrito distinto. Mándalo en PDF y acompáñalo del dato para pagar: CLABE, referencia y fecha límite, de modo que el cliente pueda actuar al leerlo.

## Preguntas frecuentes

### ¿Cuántos clientes soporta?

Los que quepan en tu hoja. Para cientos de clientes y miles de movimientos, funciona, pero conviene filtrar por periodo para que siga ágil.

### ¿El nombre debe escribirse exactamente igual?

Sí. El estado de cuenta busca coincidencias exactas, así que un cliente escrito de dos formas aparece como dos clientes distintos.

### ¿Cómo registro una nota de crédito?

Como un abono con un concepto que la identifique, para que el saldo del cliente baje y quede la evidencia del motivo.

### ¿Puedo enviarlo directamente al cliente?

Puedes exportarlo a PDF desde tu hoja. Revisa antes que no incluya información de otros clientes.