Glosario de conciliación bancaria y cobranza
Los términos de conciliación y cobranza en México, definidos en una o dos frases claras.
A
- anticipo
Un anticipo es un pago que el cliente hace antes de que venza el cargo. Aprende cómo registrarlo, aplicarlo y facturarlo correctamente.
2 min de lectura - antigüedad de saldos
La antigüedad de saldos clasifica lo que te deben según los días de atraso. Descubre cómo se arma y cómo usarla para decidir tu cobranza.
2 min de lectura - auxiliar de bancos
El auxiliar de bancos es tu registro interno de movimientos de cada cuenta. Aprende cómo llevarlo y cómo se compara con el estado de cuenta.
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B
- beneficiario
El beneficiario es quien recibe el dinero de una transferencia. Entiende cómo se identifica en una CLABE y por qué importa para tu cobranza.
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C
- cartera vencida
La cartera vencida es la parte de lo que te deben cuyo plazo de pago ya pasó. Conoce cómo medirla, reportarla y reducirla con una cobranza ordenada.
2 min de lectura - CEP
El CEP es el comprobante oficial de una transferencia SPEI emitido a través de Banxico. Aprende cuándo consultarlo y qué datos trae para tu cobranza.
2 min de lectura - CFDI
El CFDI es la factura electrónica que valida el SAT en México. Conoce sus tipos, cómo se relaciona con tus cobros y qué revisar al conciliar.
2 min de lectura - cheques en tránsito
Los cheques en tránsito son cheques emitidos que el banco aún no ha cobrado. Aprende cómo afectan tu saldo y cómo tratarlos al conciliar.
2 min de lectura - cierre de mes
El cierre de mes es el proceso que fija las cifras del periodo. Aprende qué revisar para cerrar tu cobranza con saldos conciliados.
2 min de lectura - CLABE
La CLABE es el número de 18 dígitos que identifica una cuenta bancaria en México para recibir transferencias. Mira su estructura y cómo usarla al cobrar.
2 min de lectura - clave de rastreo
La clave de rastreo identifica de forma única una transferencia SPEI. Descubre cómo localizarla y usarla para comprobar o aclarar un pago.
2 min de lectura - CoDi
CoDi es la plataforma de Banxico para cobrar con código QR o solicitud en el celular y recibir el pago por SPEI. Conoce cómo se concilian sus cobros.
2 min de lectura - colegiatura
La colegiatura es el pago periódico por la enseñanza en una escuela privada. Entiende sus componentes y cómo conciliar los pagos de las familias.
2 min de lectura - complemento de pago
El complemento de pago es el comprobante fiscal que documenta el cobro de una factura PPD. Aprende cuándo se emite y cómo se relaciona con tus depósitos.
2 min de lectura - concepto de pago
El concepto de pago es el texto libre que acompaña una transferencia. Aprende a pedirlo y a leerlo para identificar depósitos en tu estado de cuenta.
2 min de lectura - cuentas por cobrar
Las cuentas por cobrar son lo que tus clientes te deben por cuotas, colegiaturas o rentas. Aprende a llevarlas al día y a conciliarlas con el banco.
2 min de lectura - cuota de mantenimiento
La cuota de mantenimiento es la aportación periódica que pagan los condóminos para conservar áreas comunes. Entiende cómo se fija, se cobra y se concilia.
2 min de lectura - cuota extraordinaria
Una cuota extraordinaria es un cobro adicional aprobado por la asamblea para gastos no previstos o de mayor monto. Aprende cómo se aprueba y se concilia.
2 min de lectura
D
- depósito no identificado
Un depósito no identificado es dinero que entra a tu cuenta sin que sepas quién lo pagó ni qué cubre. Aprende a reconocerlo y resolverlo.
2 min de lectura - depósitos en tránsito
Los depósitos en tránsito son ingresos que ya registraste pero que el banco todavía no refleja. Aprende por qué ocurren y cómo conciliarlos.
2 min de lectura - DiMo
DiMo permite enviar dinero con solo el número de celular desde la app de tu banco. Descubre cómo aparece en tu estado de cuenta y cómo conciliarlo.
2 min de lectura - domiciliación
La domiciliación es el cargo automático a la cuenta del cliente con su autorización. Aprende cómo opera, qué riesgos tiene y cómo conciliarla.
2 min de lectura
E
- estado de cuenta
El estado de cuenta es el resumen mensual de movimientos de tu cuenta. Aprende qué trae y cómo usarlo como fuente de verdad para conciliar tu cobranza.
2 min de lectura
F
- fondo de reserva
El fondo de reserva es el ahorro de un condominio para imprevistos y obras futuras. Descubre cómo se forma, se maneja y se refleja en el banco.
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I
- indiviso
El indiviso es el porcentaje de copropiedad de cada unidad sobre las áreas comunes. Aprende cómo determina cuotas y votos en un condominio.
2 min de lectura
M
- morosidad
La morosidad es el retraso en el pago de una deuda. Aprende a medirla en cuotas, colegiaturas o rentas y a distinguirla de un simple error de conciliación.
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N
- nota de crédito
Una nota de crédito reduce o cancela un cargo ya facturado. Aprende cuándo se emite, cómo se registra y cómo afecta tus saldos.
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O
- ordenante
El ordenante es quien envía una transferencia. Aprende a leer su nombre y banco en el estado de cuenta para saber a quién pertenece un depósito.
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P
- pago en parcialidades
El pago en parcialidades divide una deuda en varias entregas pactadas. Aprende a calendarizarlo, conciliarlo y documentarlo.
2 min de lectura - pago parcial
Un pago parcial cubre solo una parte de lo que se debe. Descubre cómo aplicarlo, qué hacer con el resto y cómo conciliarlo.
2 min de lectura - partidas en conciliación
Las partidas en conciliación son movimientos que aparecen en un lado y aún no en el otro. Aprende cómo clasificarlas y cerrarlas mes con mes.
2 min de lectura - PPD
PPD es el método de pago «Pago en parcialidades o diferido» de un CFDI. Aprende cuándo usarlo y por qué exige complemento de pago.
2 min de lectura - PUE
PUE es el método de pago «Pago en una sola exhibición» de un CFDI. Entiende cuándo aplica, cuándo no pide complemento y cómo conciliarlo.
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R
- recargo moratorio
El recargo moratorio es el cargo adicional por pagar después del vencimiento. Aprende cómo se pacta, se calcula y se concilia con el pago del cliente.
2 min de lectura - referencia de pago
La referencia de pago es el dato que enlaza un depósito con un cliente o cuenta por cobrar. Conoce sus formatos en México y cómo usarla para conciliar.
2 min de lectura - referencia numérica
La referencia numérica es el campo de hasta siete dígitos de una transferencia SPEI. Descubre para qué sirve y cómo aprovecharla en tu cobranza.
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S
- saldo a favor
Un saldo a favor es dinero que tu cliente pagó de más o por adelantado. Aprende cómo registrarlo, aplicarlo y devolverlo con claridad.
2 min de lectura - saldo final
El saldo final es el dinero en cuenta al cierre del periodo según el banco. Aprende a compararlo con tus registros y a explicar cualquier diferencia.
2 min de lectura - saldo inicial
El saldo inicial es lo que había en la cuenta al empezar el periodo. Aprende por qué debe coincidir con el saldo final del mes anterior al conciliar.
2 min de lectura - SPEI
SPEI es el sistema de transferencias interbancarias de México, operado por Banxico. Entiende horarios, datos clave y cómo aparece en tu estado de cuenta.
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